MARCO LEGAL

  • Ley de Instituciones de Crédito.
  • Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito.
  • Ley de Mercado de Valores.
  • Ley para Regular las Agrupaciones Financieras.
  • Ley General de Sociedades Mercantiles.
  • Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito.
  • Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.
  • Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.
  • Ley de Inversión Extranjera.
  • Ley de la Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado.
  • Ley del Impuesto sobre la Renta.
  • Ley del Impuesto al Valor Agregado.
  • Reglas generales a las que deberán sujetarse las operaciones y actividades de las sociedades de información crediticia y sus usuarios.
  • Código Fiscal de la Federación.
  • Código de Comercio.
  • Código Fiscal de la Federación.
  • Disposiciones que dicte la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
  • Circular 1/2006, Reglas a las que Deberán Sujetarse las Administradoras de Fondos para el Retiro; Casas de Bolsa; Casas de Cambio; Instituciones de Crédito; Instituciones de Seguros; Sociedades Distribuidoras de Acciones de Sociedades de Inversión; Sociedades Financieras de Objeto Limitado, y Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión, que Participen en el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).
  • Circular 15/2007, Disposiciones de Carácter General a que se Refiere el Artículo 8 de la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, en Materia del Costo Anual Total (CAT).
  • Circular 21/2009 a las Instituciones de Crédito, Sociedades Financieras de Objeto Limitado; Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas y No Reguladas; Entidades de Ahorro y Crédito Popular; Entidades Financieras que actúen como fiduciarias en fideicomisos que otorguen crédito al público, así como a las sociedades que de manera habitual otorguen créditos.